La plupart des épargnants en Côte d’Ivoire ont tendance à privilégier les banques. Toutefois, pour obtenir un service véritablement adapté à ses besoins, Laétitia Colombe DJIREBO, Conseillère en finance personnelle, gestion de patrimoine et Directrice de l’AgenceSmartfin, souligne l’importance capitale de comprendre le domaine de la gestion de patrimoine.

Pourquoi alors faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? Ce spécialiste, connu sous l’acronyme CGP, excelle dans l’optimisation de divers aspects patrimoniaux. Son rôle principal consiste à accompagner ses clients dans la gestion de leurs revenus, la création et la valorisation de leur patrimoine financier.

La spécificité du CGP réside dans sa proposition de produits financiers adaptés aux besoins, attentes, profil d’investisseur, ainsi qu’à la situation personnelle, professionnelle et familiale de ses clients. Contrairement à un banquier, dont l’offre se limite aux produits de sa propre institution, le CGP offre une approche plus diversifiée et personnalisée.

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Dans la pratique, le conseiller en gestion de patrimoine aide le client à définir ses attentes en réalisant d’abord un diagnostic personnalisé. Ensuite, il élabore une stratégie alignée sur les objectifs définis par le client. Son rôle de pédagogue prend tout son sens : en tant que garant du devoir de conseil et indépendant des organismes financiers, il explique les avantages, inconvénients et risques pour chaque type d’investissement envisagé ou proposé.

L’adaptabilité demeure cruciale : le CGP ajuste ses conseils en cas de changement de situation du client, assurant un suivi continu dans le temps.

Laétitia Colombe DJIREBO insiste sur le fait que le recours à un CGP ne se limite pas aux gros patrimoines. Dès lors que des interrogations pointues surgissent sur la gestion des revenus ou la planification patrimoniale, faire appel à ce professionnel s’avère judicieux.

En somme, pour toute personne désirant optimiser ses ressources financières, s’adresser à un conseiller en gestion de patrimoine représente une démarche avisée.